ביטוח חיים
הגנה על ההכנסה של מי שתלוי בכם, אם לא תוכלו לפרנס.
לפרטים נוספיםמרידיאן · סוכנות ביטוח ופיננסים · משנת 2009
ביטוח זה לא מוצר.
זה מישהו שעונה כשצריך.
סוכנות עצמאית שעובדת מול כל חברות הביטוח ולא כפופה לאף אחת. ליווי אישי בביטוח, פנסיה ופיננסים, מהיום הראשון ועד יום התביעה.
17שנות ותק
2,400משקי בית
214תביעות בשנה
96%שימור לקוחות
צמתים בחייך
מתי בכלל צריך לפתוח את התיק מחדש?
ביטוח הוא לא החלטה חד פעמית. חמישה רגעים בחיים משנים את מה שאתם צריכים, ורובם עוברים בלי שאף אחד בודק.
01
נישואין
שני תיקים הופכים לאחד. זה הרגע לבדוק כפילויות ולעדכן מוטבים.
02
לידה
מישהו נהיה תלוי בכם כלכלית לעשרים שנה. הכיסוי צריך לשקף את זה.
03
משכנתה
הבנק דורש ביטוח, אבל לא חייבים לקנות אותו ממנו. הפער מגיע לעשרות אלפים.
04
פתיחת עסק
אחריות מקצועית וחבות מעבידים הופכות רלוונטיות ביום הראשון.
05
פרישה
המעבר מצבירה למשיכה. כאן נקבע כמה מס תשלמו על מה שחסכתם.
תחומי ליווי
תשעה תחומים, סוכן אחד שרואה את כל התמונה
בלי לספר את הסיפור שלכם מחדש בכל פעם, ובלי שאף תחום ייפול בין הכיסאות.
אובדן כושר עבודה
קצבה חודשית כשאתם לא מסוגלים לעבוד. הכיסוי שהכי מרבים לוותר עליו, והכי מתחרטים.
לפרטים נוספיםביטוח בריאות
ניתוחים פרטיים, תרופות מחוץ לסל והשתלות. כולל בדיקת כפילות מול קופת החולים.
לפרטים נוספיםמחלות קשות
סכום חד פעמי ביום האבחון, בלי קשר להוצאות. כסף שקונה זמן.
לפרטים נוספיםפנסיה והשתלמות
דמי ניהול, מסלול השקעה ואיתור כספים אבודים. אחוז אחד הוא מאות אלפים לאורך קריירה.
לפרטים נוספיםביטוח סיעודי
מימון טיפול ארוך טווח. הכיסוי הכי יקר להתחיל בו מאוחר.
לפרטים נוספיםביטוח עסקי
אחריות מקצועית, צד שלישי, חבות מעבידים ואובדן רווחים.
לפרטים נוספיםמבנה ותכולה
דירת מגורים ונכסים להשקעה, כולל בדיקת כפל ביטוחים.
לפרטים נוספיםביטוח נסיעות
כיסוי רפואי בחו״ל, כולל מצב רפואי קיים שרוב הפוליסות מחריגות.
לפרטים נוספיםהשיטה שלנו
ארבעה שלבים, בלי הצעת מחיר בפגישה הראשונה
מיפוי
45 דקות ללא עלות. מי תלוי בכם, מה קורה להכנסה אם תיעדרו חצי שנה, ומה כבר יש לכם.
שקיפות
משיכת כל הפוליסות מהמסלקה הפנסיונית. עמוד אחד שמראה בדיוק על מה אתם משלמים היום.
התאמה
מסמך שמציג פערים, כפילויות והמלצות, עם עלות חודשית ברורה לכל שינוי ועם העמלה שלנו גלויה.
ליווי
בדיקה שנתית, זמינות ביום התביעה, ועדכון בכל שינוי מהותי. אדם אחד, לא מוקד.
תביעות
גם כשהתביעה שלכם נדחתה
סוכן ביטוח נמדד ביום אחד: היום שבו אתם צריכים את הפוליסה. כל השאר הוא הכנה לרגע הזה. אנחנו מגישים, עוקבים ומתעמתים במקומכם, ולא שולחים אתכם למוקד.
דחייה אינה סוף הדרך. חלק ניכר מהדחיות נובע מניסוח חסר בטופס, ממסמך שלא צורף או מפרשנות שאפשר לערער עליה. בשנה שעברה ליווינו 214 תביעות, מהן 89 אחוז אושרו במלואן, ו-31 מהן רק אחרי ערעור.
- הגשה מלאה. אנחנו ממלאים, אוספים מסמכים ומגישים, כדי שלא יידחו על טכניקה.
- ערעור על דחייה. קריאת נימוקי הדחייה מול לשון הפוליסה, ובניית ערעור מנומק.
- ליווי מול הממונה. כשצריך, פנייה לרשות שוק ההון בשמכם.
- עדכון שוטף. אתם יודעים איפה התביעה עומדת בלי לרדוף אחרינו.
הצוות
מי ילווה אתכם
לא מוקד ולא נציג מתחלף. אדם אחד שמכיר את התיק שלכם, עם שם ומספר.
דניאל מרידור
מייסד ובעלים
בעל רישיון סוכן ביטוח פנסיוני ואלמנטרי, 17 שנות ותק. מתמחה בתכנון פרישה ובליווי בעלי עסקים.
עינת שרעבי
מנהלת פנסיה ופיננסים
יועצת פנסיונית מוסמכת. מובילה את בדיקות התיק השנתיות ואת איתור הכספים האבודים.
מחלקת תביעות
ליווי צמוד
צוות ייעודי שמטפל בהגשה ובמעקב מול חברות הביטוח, כולל ערעורים על דחיות.
לסוכנויות ביטוח
מנהלים סוכנות עם כמה סוכנים?
סוכנות ביטוח היא לא סוכן גדול יותר, אלא עסק אחר לגמרי. פנייה שנכנסת צריכה להגיע לסוכן הנכון לפי תחום ואזור, מנהל הסוכנות צריך לראות תמונת לידים אחת, וכל סוכן צריך את הנוכחות שלו בלי לפרק את המותג המשותף.
- ניתוב אוטומטי של פניות לפי תחום, אזור או תורנות
- עמוד אישי לכל סוכן תחת המותג של הסוכנות
- דוח לידים אחד למנהל, עם מקור הפנייה והקמפיין
- אזור אישי ללקוח לצפייה במסמכים ובכיסויים
מהבלוג
מה שכדאי לדעת לפני שחותמים
פנסיה
איך אחוז בדמי ניהול הופך למאות אלפי שקלים
החישוב המלא על קריירה של שלושים שנה, ולמה ההפרש גדול ממה שנראה בטבלה.
בריאות
כפל ביטוחי בריאות: איך בודקים תוך עשר דקות
רבים משלמים שנים על כיסוי שכבר קיים להם בקופת החולים. ככה מוודאים.
תביעות
נדחיתם? חמש הסיבות הנפוצות ומה עושים
רוב הדחיות אינן על מהות אלא על טכניקה, וחלקן ניתנות לתיקון בערעור אחד.
שאלות ותשובות
מה שואלים אותנו לפני שמתחילים
כמה עולה בניית אתר לסוכן ביטוח?
אתר תדמית לסוכן ביטוח עצמאי נע בין 6,000 ל-12,000 שקלים, ואתר לסוכנות עם מספר סוכנים, אזור אישי ואינטגרציה למערכת הלידים נע בין 15,000 ל-30,000 שקלים. הפער נובע ממספר העמודים, מרמת ההתאמה האישית של העיצוב ומהמורכבות של החיבורים למערכות קיימות.
כמה זמן לוקח להקים אתר לסוכנות ביטוח?
אתר לסוכן יחיד עולה לאוויר תוך שלושה עד חמישה שבועות. אתר לסוכנות עם אזורים אישיים ואינטגרציות לוקח שישה עד עשרה שבועות. רוב העיכובים אינם טכניים אלא נובעים מהמתנה לתכנים ולאישורי ציות.
מה חייב להיות באתר של סוכן ביטוח כדי שיביא פניות?
טופס קצר שנשלח גם לוואטסאפ, מספר טלפון לחיץ בכל מסך, עמוד נפרד לכל תחום ביטוח, הוכחות אמון כמו ותק ורישוי, וזמן טעינה מתחת לשתי שניות בנייד. סוכן שמאבד גולש בגלל טופס של תשעה שדות משלם על כך בכל חודש.
למה כדאי עמוד נפרד לכל סוג ביטוח?
כי אנשים לא מחפשים סוכן ביטוח, הם מחפשים ביטוח סיעודי או אובדן כושר עבודה. עמוד שירותים אחד שמזכיר תשעה תחומים לא מדורג על אף אחד מהם. תשעה עמודים ייעודיים מדורגים כל אחד על הביטוי שלו ומכפילים את שטח החשיפה.
האם אתר לסוכן ביטוח צריך להיות שונה מאתר עסקי רגיל?
כן, בשני היבטים. הראשון הוא אמון: מדובר בהחלטה פיננסית ארוכת טווח, ולכן העמוד חייב להציג רישוי, ותק והתמחות בצורה גלויה. השני הוא ציות: יש כללי שיווק שחלים על בעלי רישיון, והניסוח באתר חייב להיות זהיר יותר מאשר בעסק רגיל.
מה ההבדל בין אתר לסוכן יחיד לאתר לסוכנות ביטוח?
אתר לסוכן יחיד ממוקד באדם אחד ובסיפור שלו. אתר לסוכנות צריך לנהל מספר סוכנים, לנתב כל פנייה לסוכן הנכון לפי תחום או אזור, ולעיתים לספק אזור אישי ללקוח. זו מערכת ולא רק אתר תדמית.
האם אפשר לחבר את האתר למערכת ניהול הלידים שלנו?
כן. כל פנייה מהאתר יכולה להיכנס אוטומטית למערכת ה-CRM, לצרף את מקור הפנייה ואת הקמפיין שהביא אותה, ולפתוח משימה לסוכן. בלי החיבור הזה, לידים נופלים בין הכיסאות בדיוק בשעות שבהן אף אחד לא בודק את תיבת המייל.
איך אתר של סוכן ביטוח מדורג בגוגל?
בשלושה מישורים: תוכן שעונה על שאלות אמיתיות של מבוטחים, עמוד נפרד לכל תחום ביטוח במקום עמוד שירותים אחד, ומהירות טעינה בנייד. סוכן שכותב עמוד רציני על ביטוח מנהלים מדורג עליו, וסוכן עם רשימת שירותים אחת נבלע.
יצירת קשר
נתחיל בשיחה של 45 דקות
בלי עלות, בלי מסמכים ובלי התחייבות. בסוף השיחה תדעו בדיוק איפה אתם עומדים, גם אם לא תשנו כלום.
אתר דמו של W-Creators
בניית אתרים לסוכני ביטוח: אהבתם? נבנה לכם אתר כזה
MERIDIAN הוא דמו שמדגים שפה של בנקאות פרטית: כחול חצות, פלטינה ושמפניה, שדות אור נעים וכרטיסי זכוכית. סוכן ביטוח מוכר החלטה פיננסית ארוכת טווח, ולכן ההירו פותח באדם ולא במוצר, והמבנה מוביל מצמתים בחיים אל תחומי הכיסוי ואל יום התביעה. זה ההפך הגמור מהרוך של סטודיו היופי או מהאנרגיה של סטודיו הציפורניים, ומאותה משפחה כמו משרד עורכי הדין, ומאותה משפחה של עבודה אמיתית כמו חזקה מהרוח. בתחום הביטוח יש לנו גם ניסיון אמיתי ולא רק עיצוב: בנינו את COMMISSION, מערכת SaaS לניהול ובדיקת עמלות שסוכני ביטוח עובדים איתה מול שבע חברות ביטוח. רוצים אתר כזה? הוא נבנה בקוד נקי עם תשתית קידום אורגני, ואפשר לקרוא כמה זה עולה לפני שמדברים.
קבלו הצעת מחיר